如今，POS遍布大街小巷，型號也是各式各樣，有傳統(tǒng)的固定POS機（連接網線或者固話），也有移動式傳統(tǒng)POS機，更有各種小巧方便的MPOS，甚至還有一張薄紙似的各種收款碼等等，更不用提此前剛剛銷聲匿跡的無卡支付，簡直令人眼花繚亂。

    以上各種收款方式均支持信用卡消費，這就免不了會出現(xiàn)信用卡套現(xiàn)情況的發(fā)生。

    但是銀行會坐視不理嗎？

    答案是：不會。經常有朋友剛刷完卡就接到銀行電話詢問交易情況，核實是否是本人真實刷卡消費，詢問具體地點，等等信息。

    大數(shù)據(jù)時代，總是讓人們的秘密無所遁藏。今天就我們就來說說銀行是如何發(fā)現(xiàn)你的套現(xiàn)行為的。

    1、批發(fā)類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業(yè)。

    2、現(xiàn)實中真實的消費情景應該是，小額多次多樣、每天發(fā)生，但是信用卡套現(xiàn)一般是大額少次單一、集中在賬單日之后。

    3、低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。

    4、刷卡交易金額超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。

    5、2小時之內，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。當然如果你所在的地區(qū)屬于兩省交界處就另當別論了。

    6、信用卡理財?shù)炔吝吳蛐袨橐矘O容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。

    此外，曾經發(fā)生過疑似套現(xiàn)的商戶，也是銀行風控的重點。